心得分享：我花 2 年，克服現股當沖成本「由虧轉盈」

現股當沖，不需本金，有額度、戶頭有錢就可以沖

相較於期貨要放保證金，現股還是對新手比較友善

只是現股當沖門檻雖低，代價就反映在交易成本上

大多數人都還是克服不了成本太高的那關，做不起來

這篇內容，會以當沖的角度去分享

並且利用一些簡單的算術

讓大家知道怎樣做才可以克服成本這關，開始賺錢

　

簡單介紹現股當沖常見的手法

目前現股當沖的手法

如果按照時間週期去分的話，從短到長有：

1. Tick 流 ( 賺幾跳就走 )

2. 一波流 ( 賺一波快市就走 )

3. 日內波 ( 從頭抱到收盤前 )

　

做得越短，勝率要極高才能 Cover 成本

這 3 種手法，不曉得你有沒有都聽過

首先，要先講一個概念

交易時間越短，尤其是 Tick，進出場前後可能花 5 秒不到

普遍的利潤可能是 2 – 5 個 Tick

甚至能有 1% 的利潤空間就已經算非常高了

我在之前這篇 當沖手續費文章 有提過，一般人當沖成本大概是 0.23%

所以，越短的交易週期，對勝率的要求就非常高

不然一直 -0.23% + 價差損失，你的摳摳很快就會消失

要讓一直維持在高勝率的狀態，我認為這不是常人能做到的

　

如果是一波流、日內波的話

雖然要看得格局大、持倉變長、盤中變化性大

難度因此變高

但是因為時間拉長的關係，利潤可以跑

創造出 2%+ 的報酬就容易許多

相對 Tick 來說，會比較容易打平成本，賺錢

( *以上這部分是時間週期與獲利之間的關係 )

　

簡單算數，沒輸沒贏一個月要多少成本？

我們先預設一個情況，如果你的勝率是 50%

不含成本的話，又剛好賺錢 1%，輸錢也輸 1%，沒輸贏

手續費是 2.8 折，一天只下一檔，一次下 20 萬

一個月下來要花多少成本？

　

成本1. 買、賣手續費

200,000 x 0.001425 ( 手續費 ) x 0.28 ( 2.8 折) x 2 ( 買+賣 ) x 20 天

= 3,192

成本2. 賣的交易稅

200,000 x 0.0015 ( 當沖稅減半 ) x 20 天

= 6,000

　

你什麼事都沒有做，就賠了 9,192 元

一天只下一檔 20 萬，只做一趟

這已經是算非常非常低的額度了

說不定對電腦前的你來說，都算是奈米量了

我們不說其他的，以絕對數字來說

大部分的人薪水一個月也才 4-5 萬塊

隨隨便便沒什麼輸贏光成本就賠了快 1 萬

如果是你，可以撐多久呢？

　

改變結構的 4 大關鍵因子

你一定很常聽到這句話：「 要賺錢，期望值要是正的。 」

如果你到 Google 查詢交易的期望值

就是以下這個公式：

【 交易的期望值 = ( 平均獲利 x 勝率 ) + ( 平均虧損 x 賠率 ) – 交易成本 】

簡單白話講就是改變以下這 4 個因子，就會有開始賺錢

A. 虧的時候虧少一點

B. 賺的時候多賺一點

C. 提高你的勝率

D. 降低交易成本

我們一個一個開始講

　

A. 虧的時候虧少一點

在當沖的情況下

控制賠，是自己能掌控的因子，但實際做起來不容易

我們不能決定今天行情會讓你賺多少

但可以決定，今天一旦虧到 1%、2% 我就要停損

至少看的到的風險要控制住

才有資格繼續玩這場人生大賭局

請不要小看這件事，我認為控制賠是最重要

翻開你的對帳單，讓你爆掉的往往都是超出控制的停損

如果小手手控制不了，可以用 MIT觸價單 幫忙

　

B. 賺的時候多賺一點

賺錢的部分可以用 2 個角度切入

1. 提高獲利%數

2. 增加加碼的策略，拉高獲利絕對金額

　

比較常看別人提到的都是說

盡量把獲利%數拉高，如果賺 2% 賠 1%，長期就能賺

這說的確實是沒錯，這是以固定金額去下的前提下去討論

但其實也可以從另一個角度去思考

如果我賺錢的時候，還有辦法再加碼

變成賺 2 倍或 3 倍部位的 1%

賠錢的時候，只賠正常 1 倍部位的 1%

是不是也是另外一種賺 2% 賠 1% 的概念呢？

各位可以想想看，何種適合自己

只要能夠提高盈虧比，都是可以的

　

C. 提高你的勝率

勝率會根據自己的交易手法而不同

如果你是做 Tick 那你會需要極高勝率

日內波的話，勝率可能 4 成 ~ 5 成 之間就算很高

要提高勝率需要經驗累積

觀察大盤或許是一種努力方向

研究籌碼、位階、事件也是一種努力方向

增加濾網、減少雜訊，也是一種努力方向

　

D. 降低交易成本

降低交易成本，相對起來前面幾項就比較簡單了

現在券商很多業務競爭也很激烈

網路下單 2.8 折基本上已經是標配

如果你一個月下單量夠多，網路上很多業務都可以比較看看

應該很容易拿到更優惠的折數

另外一種交易成本就是自己訂閱的軟體、課程

這個就真的看個人，大家都是大人了，可以自行判斷

　

分享一個穩定賠錢的真實案例

我之前一位同學嘗試做當沖，只敢做低價股

他請我幫他看，明明賺大於賠為什麼還是沒賺錢

假設一檔 30 元的低價股

一個 Tick 是 0.05 元，一跳就是 50 元

假設平均一次賺 6 跳 300 元

假設平均一次賠 4 跳 -200 元

勝率大概也是落在 50%

2.8 折交易成本 0.23% 大約 69 元

　

套入期望值公式

= ( 300 元 x 50% ) + ( -200 元 x 50% ) – 69 元

= 150 – 100 – 69

= -19 元，期望值為負值

因此，這代表著平均出手一次會賠 19 元

做越多會賠越多！

這就是很多人當沖容易輸錢的原因

而且諷刺的是

自己每天很穩定的輸錢，卻不知道

　

結論

交易是一門大學問、一門事業

各位如果有空，可以打開自己的對帳單

看一下自己的損益分布

如果下單金額不一致，可以用絕對金額排序

數字會說話

可能你目前使用的策略讓你賠錢沒錯

但只要微調一下我上面文章中提到的 改變結構的 4 個因子

或許就可以開始賺錢

　

我之前也花很多時間研究選股、尋找高勝率策略

但最後還是賠錢，我始終搞不懂為什麼

後來才發現，這些都不是關鍵原因

著手開始檢討對帳單，改變結構後

前前後後調整了一年

才逐漸穩定，讓自己從賠錢，到損益兩平

再調整一年，才開始獲利

　

自己的對帳單

是最有價值的東西

花點時間整理、檢討

我相信，你一定可以做得比我更好！

 

簡單整理這些資訊，如果有用再幫我分享給你的朋友喔！

 

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